Инвестирование в акции

Инвестиции в акции — вид вложений, подразумевающий покупку ценных бумаг на бирже в расчете на будущий рост цены и получение дохода. При инвестировании в активы важно разобраться с видами, стоимостью, перспективами эмитента (компании, выпустившей акции) и потенциальными рисками. Необходимо помнить, что доходность вложения денег в акции колеблется в широком диапазоне и зависит от многих факторов. Вот почему к инвестициям нужно подходить во «всеоружии».

Акции — перспективный объект для вложений

Инвестирование в акции — возможность получения прибыли в краткосрочной или долгосрочной перспективе в зависимости от выбранной стратегии и эмитента. В роли объекта вложений выступают активы, позволяющие владельцу:

получать чистый доход в форме прибыли (дивидендов) от работы предприятия;
участвовать в управлении юридическом лицом, иметь право голоса;
владеть собственностью предприятия в случае банкротства (ликвидации).

Ценные бумаги выпускаются эмитентом и продаются по номинальной стоимости. Инвестор хранит у себя ценные бумаги в расчете на развитие предприятия и повышение стоимости. Доход от инвестиций представляет собой разницу между стоимостью продажи и покупки актива. Кроме того, инвестирование в акции российских или зарубежных предприятий позволяет получать часть дохода эмитента. Выбор способа перечисления дивидендов выбирается на совете директоров.

Цена активов вычисляется по одному из следующих принципов:

путем деления суммарной цены активов на число эмитированных бумаг;
посредством рыночной оценки (отношение спроса и предложения);
с учетом реальной прибыли компании-эмитента.

Зачем нужны инвестиции в ценные бумаги

Эксперты рекомендуют инвестировать в акции, указывая на сравнительную безопасность и высокую доходность таких вложений. Главная трудность в инвестициях — выбор компании, имеющей перспективы для роста. Несмотря на потенциальные риски (конкуренция, налоги, убытки, расходы), многие решаются вложить деньги в ценные бумаги. Если глянуть на список самых богатых людей мира, в нем много бизнесменов и инвесторов, сколотивших состояние на купле-продаже ценных бумаг или развитии бизнеса.

Инвестиции в акции открывают для покупателя ряд возможностей — получения заработка на разнице цен, участие в деятельности компании и получение дивидендов. Возможности покупателя зависят от типа активов, эмитента, объема сделки и других факторов. В отличие от банковских кредитов, инвестиции в ценные бумаги позволяют обогнать инфляцию. В среднем годовая доходность может достигать 30–40 процентов и более.

Инвестиции в акции можно воспринимать как своеобразную долю в бизнесе. Инвестор, имея на руках ценные бумаги, получает проценты с учетом роста производства, объемов продаж и популярности эмитента. В дальнейшем у держателя активов имеется несколько путей — продать акции на пике популярности предприятия, оставить их себе или докупить дополнительный пакет.

Плюсы и минусы инвестиций

Перед тем как инвестировать в акции, нужно понять позитивные и негативные моменты таких вложений.

Преимущества	Недостатки
Перспектива получения высокой доходности, намного опережающей инфляции	Опасность остаться без денег в случае открытия или банкротства компании. В этом случае стоимость акций резко падает из-за сброса ценных бумаг держателями. Человек теряет деньги
Возможность инвестирования с минимальной суммы	Снижение прибыли из-за комиссии брокера. Посредник берет оплату за предоставленные услуги. Это плата за услуги незначительна
Выгода инвестиций в акции в сравнении с депозитом в банке	Для выгодных вложений нужно знать основы инвестирования в акции. В будущем покажет ожидаемый рост.
Большой выбор доступных компаний-эмитентов
Доступность инвестиционной деятельности для физических лиц (через брокеров)

Смотри Инвестирование в бизнес: поиск инвестора

Виды акций для инвестиций

Для грамотной покупки акций важно знать виды и особенности ценных бумаг, которые представлены на биржевом рынке и доступны для инвестиций. С позиции ликвидности и доходности выделятся три типа активов:

Простые акции для инвестиций. Ценные бумаги позволяют держателю управлять эмитентом и участвовать в распределении полученного дохода. Соотношение числа голосов и акций определяется как 1 к 1. Владелец контрольного пакета должен иметь в распоряжении половину всех эмитированных ценных бумаг плюс одна акция.
Привилегированные активы. К этому виду акций для инвестиций относится несколько разновидностей — с правом первичного получения дивидендов, получение гарантированной прибыли или первичного погашения бумаги в случае банкротства/ликвидации предприятия. Дополнительная опция — право голоса при управлении компанией.
«Голубые фишки» — особый тип ценных бумаг для инвестиций, представляющих крупные компании с высокой прибылью и дивидендными платежами. На вопрос, в какие акции лучше вложить деньги, эксперты рекомендуют именно такие активы. Их плюс состоит в стабильности, но и потенциальная доходность ниже (если сравнивать с бумагами развивающихся компаний). Представители активов для выгодных инвестиций — акции Газпрома, МТС, Сбербанка и других крупных корпораций.

Инвестиции в ценные бумаги — шаг за шагом

Новичку стоит разобраться, как правильно инвестировать деньги в акции, и какие шаги пройти на пути к получению прибыли. Для начала выделяется капитал для вложений — средства, которые можно пустить на инвестирование без ущерба для основной жизни и семьи. Оставшихся денег должно хватать на питание, оплату квартиры, обучение, лечение и другие стандартные нужды.

Самостоятельное инвестирование в акции возможно следующими путями:

С помощью биржевой площадки (через брокера). Так действует большая часть новичков. Преимущества таких инвестиций — надежность, удобство и безопасность. Многие эксперты одобряют такой выбор.
Непосредственная покупка. В этом случае стороны оформляют договор. С одной стороны компания-эмитент, выпустившая акции, а с другой — человек, делающий инвестиции.
С помощью ПИФ. Если нет знаний, как инвестировать в акции, можно доверить деньги опытным инвесторам (участникам ПИФов).

Инструкция по инвестициям:

Изучение фондового рынка. На первом этапе важно разобраться с тенденциями, особенностями формирования цены интересующих активов, познать азы фундаментального и технического анализа. Если нет понимания, с чего начать, достаточно внимательно прочесть эту статью и изучить дополнительную литературу в Сети. Интернет наполнен полезной информацией. Лучшие книги для изучения — «Эссе об инвестициях», «Анализ ценных бумаг», «Разумный инвестор» и другие.
Выбор акции. Перед тем как делать инвестиции в акции и облигации, важно изучить и спрогнозировать рынок. Если нет времени разбирать в этой «кухне», можно довериться прогнозам экспертов в финансовой сфере. При работе через ПИФ решение принимают опытные инвесторы, поэтому при таких инвестициях можно расслабиться. В случае самостоятельных торгов лучше открыть демо-счет и потренироваться, после чего тратить реальные деньги. Такой подход хорош для новичков и помогает разобраться в доступных инструментах.
Покупка. Для приобретения акции привлекается брокер (посредническая компания). Требования при выборе — наличие лицензии ЦБ РФ и регистрация в России. Если проверка успешна, нужно открыть счет и сделать ордер на покупку интересующего актива. Дальнейшие инвестиции зависят от выбора варианта — кратко-, средне- или долгосрочные вложения.
Переоценка портфеля. Время от времени нужно оценивать вложения и делать вывод о необходимости продажи активов. Но не стоит частить с этой операцией, ведь это может привести к ошибочным операциям с ценными бумагами. К примеру, инвестор замечает резкий рост актива и продает его. Но через время цена восстанавливается и даже идет вверх.

Что учесть при поиске акций для инвестиций

Чтобы грамотно инвестировать в акции и получать ожидаемую прибыль, нужно правильно выбирать активы. При поиске используется два метода:

Технический анализ. Инвестор изучает стоимость актива за разные промежутки времени и строит прогнозы на базе цены, объема торгов и числа операций. Для инвестиций используются паттерны (фигуры теханализа) и специальные индикаторы.
Фундаментальный анализ — способы, подразумевающий проверку деятельности предприятия и прогноз ее роста в будущем. Для принятия решения анализируются новости, показатели компании, интерес к ее продукции или услугам.

При выборе акции для кратко-, средне- или долгосрочных инвестиций новичку нужно уделить внимание таким моментам:

Стоимость одного актива.
Направление движения рынка (бычий или медвежий тренд).
Показатели торгов с применением упомянутого актива (число операций, объем сделок).
Экономическая ситуация в стране и предприятии, выпустившем ценную бумагу.

Мнение эксперта

Кирилл

Эксперт по финансам

Инвестиции должны быть взвешенными. Решение строится на сравнении всех параметров, после чего можно приступать к покупке. В ином случае высок риск потерять деньги.

В какие акции лучше вкладывать деньги в РФ

Лучшее решение для новичков — инвестиции в «голубые фишки». Речь идет об акциях крупных предприятий, зарекомендовавших себя на российском рынке. Их плюсы — стабильный рост, небольшой уровень риска и престижность. В эту категорию входят компании Роснефть, Газпром, Магнит, Норильский Никель, АвтоВАЗ и другие.

Хорошие инвестиции — покупка акций мобильных компаний. Их особенность — стабильный рост цены в течение продолжительного времени. К примеру, спрос на услуги компании МТС только растет. Недостаток вложений — небольшая доходность, поэтому в «корзину» стоит добавить ценные бумаги начинающих компаний.

Не менее интересный вариант — Аэрофлот. Больший пакет ценных бумаг предприятия находится в руках государства, что обеспечивает стабильность инвестиций и отсутствие падений в стоимости активов. Недостаток — высокая стоимость таких акций, поэтому для покупки большого пакета придется раскошелиться.

Стратегии для выгодных инвестиций

Инвестиции в акции должны быть осмысленными и иметь четкую стратегию. Важно изучить правила купли/продажи активов с учетом особенностей рынка — движения курсовой цены, влияния новостей и событий в экономике, деятельности предприятия.

Стратегия Баффета

Баффет умел делать инвестиции и на этом сколотил крупное состояние. На конец 2018 года в его распоряжении было 84 миллиарда долларов, что свидетельствует об успешности его работы. Суть инвестиций Уоррена включает следующие правила:

важно иметь представление о бизнесе, в который вкладываются деньги;
инвестиции делаются после изучения деятельности компании и ее продукции;
лучше инвестировать в акции крупных предприятий, зарекомендовавших себя на рынке;
при анализе нужно ориентироваться на качество менеджмента и спрос на продукт.

Смотри Инвестирование в бизнес: поиск инвестора

Система Грэхема

Не меньших успехов в инвестициях добился Б. Грэхем. Он рекомендует учесть два правила:

акции покупаются в случае, когда они продаются на 30–60 процентов дешевле активов предприятия;
продажа осуществляется в обратной ситуации, когда рынок переоценил активы на этот же параметр.

Мнение эксперта

Кирилл

Эксперт по финансам

Использование такой системы для инвестиций возможно при умении анализировать рынок, поэтому нужно иметь соответствующий опыт.

Сколько можно заработать на акциях

Перед началом деятельности нужно разобраться, выгодно ли вкладывать деньги в акции. Эксперты уверяют, что «да». Инвестор должен уметь планировать прибыль на несколько лет вперед с учетом полученных дивидендов и потенциальной стоимости акций. Параметры доходности бывают двух видов:

Дивидендная — отношение суммарной прибыли по ценным бумагам к цене активов.
Полная — размер прибыли, поступившей по дивидендным платежам, и за счет разницы цен акции в определенный временной промежуток.
Конечная — сумма дохода, полученного инвестором за весь период нахождения бумаги на руках.

Прибыль отличается в зависимости от типа компании и ее деятельности. В среднем российские предприятия приносят около 10–15 процентов в год. Некоторые организации дают большую прибыль — до 40%. Акции зарубежных компаний показывают более низкую доходность — до 20–30 %.

Инвестиции и риски

Вложение денег в акции несет риски, связанные с банкротством или ликвидацией эмитента. Существует и ряд других опасностей инвестиций:

Отказ в выплате дивидендов.
Уменьшение рыночный цены. Сведения о возможных трудностях в работе компании часто поступает от инсайдеров и проскакивает в прогнозах экспертов.
Банкротство. Участник рынка может быть уверен в надежности инвестиции и эмитенте, но внутренние проблемы компании могут привести ее к банкротству. Вот почему нельзя покупать акции компаний в сфере, в которой отсутствуют знания.
Дефицит акций по отношению к облигациям. При наличии долговых бумаг и банкротстве предприятия держатели облигаций получают выплаты в первую очередь.

Мнение эксперта

Кирилл

Эксперт по финансам

Стоит отметить и валютные риски, которые происходят в случае инфляции на рынке.

Советы трейдерам-новичкам

Чтобы инвестиции приносили прибыль, нужно придерживаться таких советов:

Уровень риска должна быть не больше 2% от размера счета.
При снижении счета больше чем на пять процентов можно останавливать торги до конца месяца.
В портфеле инвестора должны быть голубые фишки, облигации и ценные бумаги начинающих компаний (небольшой процент).
Обязательно наличие стиля и стратегии торговли.
Применение стоп-заявок защищает от потери крупных сумм в случае резкого падения цены актива.
При отсутствии опыта стоит рассмотреть вариант доверительного управления.

Итоги

Инвестиции в акции — сравнительно безопасный и перспективный способ вложения денег для новичков и опытных инвесторов. Но для успешных торгов важно понимать рынок и вкладывать средства в ценные бумаги проверенных компаний. При отсутствии опыта всегда можно обратить свой взор на инвестиции в ПИФы.

[vote2x id=»359″ align=»center»]

прошу тебя, проголосуй звездами!